Suç Parasının Aklanmasının Önlenmesi
Ülkemizde Maliye Bakanlığı tarafından yayımlanan yönetmelik ve tebliğlerle getirilen düzenlemeler ile birlikte suç parası aklamanın engellenmesine yönelik bir takım önlemler alınmaktadır. Bu önlemler ve dikkat edilmesi gereken hususlar genel başlıklar altında şu şekilde özetlenebilir:
• Kimlik ve Adres bilgilerinin tespiti
• Kayıtların saklanması ve devamlı bilgi verme yükümlülüğü
• Adli makamlarla işbirliği ve şüpheli işlemlerin bildirilmesi
• Aklamaya konu menfaat ve değerlerin belirlenmesi
• Kurumlara uyum görevlilerinin atanması
• Uygulama ve işlemlerin iç denetim elemanlarınca denetlenmesi
KOMTAŞ Bilgi Yönetimi tarafından sunulan suç parasının aklanmasını önleme metot ve araçları temelinde banka ve finans kuruluşlarınca suç parası tespit ve önleme amacıyla yapılması gereken ve kurul tarafından açıkça belirtilmiş aşamaların tamamında çözüm sunmaktadır.
Bu çerçevede mali suçları engellemede ilk sırada gelen ve büyük önem arz eden kimlik tespit zorunluluğu aşamasından şüpheli işlemlerin tespiti ve ilgili birimlere bildirimine kadar komple çözüm sunmaktadır. Bu amaç için temel metodolojisi veri ve istihbarat analizi olan çözüm dünya çapında genel kabul görmüş yöntem ve araçları kullanmaktadır.
Çözüm alt başlıklar halinde şu şekilde özetlenebilir:
1. Kimlik Tespit, Arama ve Eşleme
Yapılan her işlem ve başvuruda kimlik tespit zorunluluğu getirilmektedir. Bu çerçevede bilerek veya bilmeyerek kimlik bilgilerinde meydana gelebilecek ufak değişikliklerle sistem yanıltılabilmekte ve kimlik tespitten istenilen sonuç alınamamaktadır. Bunun için her türlü kimlik bilgisi üzerinden mevcut ve uluslararası çapta geçerliliği olan kara listelerden kontrol edilmeleri aşamasında zorluklarla karşılaşılmakta ve istenilen sonuca ulaşılamamaktadır. KOMTAŞ Bilgi Yönetimi'nin sunmuş olduğu bu çözüm sayesinde kimlik bilgilerinde meydana gelebilecek varyasyonlara rağmen etkin arama ve eşleme yapılabilmektedir. Bu işlem sırasında yapılan her başvuruda aynı aile bireyi, aynı kurum çalışanı, aynı adreste oturan gibi sistem içinde açıklama alanlarında kalan gizli ilişkiler de ortaya çıkarılabilmektedir.
2. Şüpheli İşlemlerin Tespit ve Bildirimi
Suç Parası aklamayı önlemede en önemli aşamalardan birisi de şüpheli işlemlerin tespiti aşamasıdır. Suç Parası aklamada bilinen ve bilinmeyen birçok yöntem mevcuttur. Etkin bir aklama tespit sistemi için oluşturulacak yapının yeni ve potansiyel gelişmelere sürekli açık halde bulunması gerekir. KOMTAŞ Bilgi Yönetimi tarafından sunulan çözüm yapılan tüm işlemleri denetim altında tutmakta ve önceden belirlenmiş senaryolar çerçevesinde analiz etmekte ve gerekli uyarıları yapmaktadır. Şüpheli işlemler ile ilgili kurul tarafından getirilen bir takım tanımlar mevcuttur. Sunulan çözümde bu tanımları da kapsayacak şekilde geliştirilen şüpheli işlem belirleme metodu sayesinde ilk bakışta anlaşılamayacak durumda olan durumlar tespit edilebilmektedir. Şüpheli işlem tespiti yapıldıktan sonraki aşama da ise ilişki ve para akış analizi yapılmakta ve oluşan nakit akımının izi sürülmektedir.